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近日，陕西省延安市黄陵联社协助公安机关成功破获一起团伙洗钱类犯罪案件，受到中国人民银行黄陵县支行通报表扬。

10月中旬，黄陵联社桥山分社工作人员在处理反洗钱工作平台可疑案例时发现，客户蔡某某账户交易被系统采集为可疑交易，出于职业敏感，工作人员对该笔可疑案例进行了高度关注。经查阅蔡某某开户资料和账户流水后发现，该客户于2021年9月24日开立个人结算账户，同时开通了自助设备、电话银行、手机银行和网银等业务，自开立账户之日起至10月8日累计发生交易400余笔，交易金额达170余万，符合可疑交易中短期内资金分散转入、集中转出的洗钱交易特征，网点岗位人员随即按流程对案例进行了及时上报。联社合规管理部同机构反洗钱工作小组成员立即对客户家庭状况、职业、收入、开卡目的及用途等信息开展深度调查，确定该客户账户交易与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，涉嫌洗钱交易。经联社反洗钱领导小组会议讨论后当即向省联社延安审计中心、人民银行黄陵县支行上报该笔案例，县人民银行随即将这一线索反馈至公安机关。县公安局经过周密部署、缜密侦查，最终破获一起涉嫌电信诈骗洗钱类犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人4名，目前该案件正在进一步侦办当中。

近年来，黄陵联社不断强化“风险为本”的反洗钱工作理念，坚决贯彻落实监管部门和省联社反洗钱工作部署，认真履行反洗钱和反恐怖融资义务，扎实做好反洗钱各项工作，有效发挥了金融机构洗钱风险防控一道防线作用，维护了地方金融秩序和社会稳定。