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近年来，贩卖企业银行账户的现象时有发生，出于违法目的的开设企业账户行为，往往具有一定的隐蔽性，如不仔细甄别，极易为不法分子留下可乘之机。近日，民生银行宁波分行成功堵截一起涉诈公司开户事件，在银行开户源头上做好风险防范、保护人民群众的财产安全。

9月18日，宁波某商贸有限公司主动联系该行营业部客户经理提出开户需求，该行员工对公司信息进行相关核查，发现公司是一家在9月16日才刚刚注册成立的新公司，其经办人陈某，经核查有司法负面信息，同时员工根据相关要求，去走访了公司实际办公地，发现该公司办公地无名牌、无明显指示，办公场所只有两张桌子一台电脑，也无正常办公痕迹，不符合一家公司正常经营的迹象，因此婉言拒绝了客户的开户要求。

后经核实，该公司已涉嫌电信诈骗且金额较大，公安部门在了解当时公司在民生银行申请开户并被拒绝的相关情况后，对该行严谨的客户身份识别制度，以及员工严格履行制度要求做好一道防线的风险防范的行为，表示高度认可。

据了解，近年来，民生银行宁波分行全面贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，认真贯彻落实“风险为本”“了解你的客户”等监管要求，全面履行法律赋予的反洗钱义务，有效了解、识别客户交易目的和交易性质。针对电信诈骗、网络赌博、虚拟货币等洗钱案件高发的态势，该行及时转变工作理念，构建全员履职的反洗钱工作新格局，着力强化各级岗位人员的反洗钱责任意识，充分发挥反洗钱专业小组和业务部门的管理职能，并通过转发监管部门洗钱风险提示、专题培训、重大案件讲解等方式，持续加强员工尤其是一线员工的反洗钱意识和技能培养，提升一道防线的风险防范能力，切实维护社会经济金融秩序，保护人民群众的合法权益。