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许多诈骗背后，都伴随着另一项犯罪——洗钱。近年来，通过“卡密”洗钱的犯罪活动越来越猖獗，不法分子最快36秒，就能把骗来的钱“洗白”。近日，福田法院审理了全国首宗卡密贩售商犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的案件，有效打击了一条为电信诈骗犯罪活动“洗钱”的犯罪产业链。经深圳中院二审，13名被告人被判处有期徒刑八年至一年七个月的刑罚，罚金累计49万元。

高买低卖“卡密”洗白赃款

公诉机关指控，2017年11月起，被告人谢某等人组成的诈骗团伙利用网上购买的公民信息，租用远程网络服务器对银行网银进行撞库，以提升信用卡额度为由对银行客户实施电信诈骗。此后，谢某等人又以网购退款等为由，向被害人发送二维码，通过扫码支付方式诈骗被害人财物。截至案发日，63人被该诈骗团伙以信用卡提额、假冒购物等理由诈骗404万余元。

为了将诈骗赃款洗白，谢某等人开始与被告人谢某斌、林某辉合作，由后者提供洗钱服务并就此分得诈骗款项15%的利润。2017年11月20日起，谢某等人将307万余元诈骗款项转至谢某斌的账户，谢某斌在短时间内通过大量高买低卖“卡密”的方式将诈骗赃款进行洗白，后将洗白款项转入多个买来的银行账户，并雇用被告人黄某鸿取钱。经审计，黄某鸿通过11张银行卡共收取涉案赃款84万余元，转款取现71万余元。

所谓卡密，就是卡号和密码的简称，是电运营商发行的固定面值储值卡。现如今商家售卖的不再是实体储值卡，而是卡上的“卡密”，也就是那一串数字。为了逃避侦查、顺利洗钱，被告人谢某斌等人通过买来的银行账户用诈骗赃款向被告人万某军、朱某金购买100元面值的电话卡密，价格为101-103元，随后又将这些卡密通过网络快速低价销售给被告人沈某辉控制的厦门某公司、被告人黄某亮控制的福建某公司，价格为97.5-98.8元。

背后现“黑卡”产业链

谢某斌等人为什么要花高价购买这些充值卡呢？因为他们必须把骗来的钱洗白装进自己腰包还不被警方发现，而高买低卖“卡密”则是实现这一目标最快捷、最安全的方式。经查，谢某斌等人在被告人沈某辉控制的厦门某公司销售50803条卡密；在被告人黄某亮控制的福建某公司销售36374条卡密。

谢某斌之所以可以成功将赃款转移，在这背后,有一条“黑卡”产业链在推动。在这条产业链中，被告人杨某、焦某锋将收购的银行卡以每套700元出售给汪某龙，汪某龙以每套1000元出售给林某龙，林某龙再以每套1600元出售给谢某斌。四人通过逐级贩卖银行卡，形成了一条完整的黑卡链条，最终为谢某斌等人洗白赃款提供了洗钱账户。

经查明，被告人林某龙向谢某斌出售银行卡76张，被告人汪某龙向林某龙出售76张，被告人杨某向汪某龙出售银行卡10张且被抓获时持有欲出售的银行卡11张，被告人焦某锋向汪某龙出售银行卡23张。

案件审结后，淘宝、京东等电商平台的卡密销售得以有效规范，商家设定了单次可购买数量。该案判决结果有效引导了商家合法销售电话储值卡，取得了较好的社会效果。