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只要有银行账号、支付宝或微信的收款码就可以轻松赚取高额佣金，这样的跑分平台你听说过吗？然而，天上并不会掉馅饼，别再被骗了！一些所谓的跑分平台实质是利用注册用户的账户转移非法资金，这些用户很可能一不小心就成了为跨境赌博洗钱等违法行为的帮凶。

今年以来，人民银行与公安部门持续强化警银协作，对涉案银行账户、支付账户开展全面核查，共同剖析业务模式、资金结算过程及特征，为收集整理跨境赌博涉案人员犯罪证据、打击跨境赌博案件提供有力支持。据了解，一旦被公安认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，不仅会影响单位或个人信用记录，还需要承担相应的法律责任。

出租、出借、出售银行账户或支付账户违法

2020年6月1日，人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获“4.09”跨境赌博案件，成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水超300亿元。

当赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台，平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。会员抢单成功后，赌博平台前端便会显示对应的支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员，随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码，并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元），押金价值等同于抢单的金额上限。

该案中，不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。人民银行提醒，出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为，影响单位或个人信用记录，且需要承担相应的法律责任。

对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张、现金152万元，缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿，关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

擦亮眼睛，看清跨境赌博的花样套路

“4.09”跨境赌博是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算案件，揭示了跨境赌博在赌资结算环节惯用的洗钱手段。简言之，境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户，赌资通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白”。

事实上，不仅是在赌资结算环节的作案手法隐蔽，跨境赌博团伙在招揽赌客、赌客赌博的手段也是多种多样。招揽赌客环节。赌场在境内雇佣代理人，代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户（赌场内部账户），并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。

人民银行表示，所有赌博活动的组织开展者只有一个最终目的，就是骗取赌客的钱财。我们一定要擦亮眼睛，管住内心的好奇，切勿相信虚假广告宣传，看清赌博骗局背后的套路，了解赌博的危害和后果，在生活圈周边筑牢抵制赌博活动的高墙。同时要增强风险意识，避免成为网络赌博的受害或帮凶。

为此，人民银行还提出了具体的风险防范建议：

1、不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户。

2、不登录来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP。

3、保护好单位商业秘密和个人隐私信息，妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

4、合理设置银行账户或支付账户等交易限额，防范资金风险。

5、不要组织或参与网络赌博，避免受到法律制裁。

6、自觉参与对网络赌博的社会监督，发现赌博网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为的，应立即向公安机关举报；发现银行或非银行支付机构为网络赌博提供支付结算服务，可向属地人民银行举报。

跨境赌博百害而无一益，严重危害人民群众的财产安全，诱发家庭矛盾、影响社会稳定；大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外，严重危害国家经济安全、有损国家威严形象。打击治理跨境赌博行为需要国家机关利用行政法规惩治不法分子、摧毁犯罪链条，更需要人民群众的支持，共同自觉抵制违法违规行为。